摘要:喜欢和别人打交道的可以考虑经纪人的职位,如果更喜欢在市场上斗智斗勇,那么试试做交易员吧。

网上询问要不要成为经纪人或者交易员、如何去做的帖子从不间断,很显然,很多人对投资公司的职位设定并不清晰。经纪人和交易员在大家看来似乎只是对同一种职位的不同称呼,反正他们都做交易买卖。但是一旦涉及到求职意向,明确它们之间的差异,才能让你找到心仪的工作。

经纪人和交易员:你该选哪个?-汇眼财经

经纪人和交易者都在做什么?

经纪人和交易员都要处理证券交易方面的工作。同时,经纪人也承担着销售的职责,他们需要发掘零售客户和机构客户。而交易员偏向于指的是为大型投资管理机构、交易所或者银行等工作的人,他们主要是为所在的公司进行证券等资产的进行买卖交易。

经纪人会直接和客户有联络,根据客户的指令或者需求进行买卖。还有一些经纪人同时还充当客户的财务顾问,根据他们所在的机构业务,为客户出谋划策,制定退休计划、或者保险及地产投资计划,以丰富客户的投资组合方案。这些投资涉及的金融领域非常广,有股票、债券、共有基金、ETFs以及其他零售产品,甚至期权等等。

经纪人通常会花较多的时间和客户沟通股票等资产的信息,以便客户随时了解资金的情况。此外,经纪人还要将一部分精力用于开发新客户资源,常用的手段比如打销售电话、推荐自己的业务背景和能力,或者举办公开的投资座谈会等。

而交易员不会和客户直接有沟通,他们的投资决定主要来自所在机构的投资组合经理。每个交易员可能被分配一定的客户账户,然后制定投资策略以增加客户的财富。交易员们同样可以在不同的金融市场运作:股票、债券、衍生品、大宗商品和外汇等等,他们也可以只选择自己最擅长的一种资产类别进行交易。

不管是经纪人还是交易员,他们都需要非常了解自己所运作的市场,以便能为客户做出最好的选择,增长其财富。尤其是交易员,在如今金融市场已经从传统交易厅喊单的形式转移到电子交易后,交易员们的大多数时间都呆在电脑前分析行情,解读图表然后优化交易策略,毕竟,赚钱才是投资唯一的目的。

经纪人和交易员的另一个共性,就是他们必定是精力充沛的。交易环境的压力非常大,节奏快,他们需要同时处理多项工作,没有高效的思维是无法适应金融和投资行业的。

成为一名华尔街的交易员,你缺什么?

当然,出色的交易员不仅仅只在华尔街存在,在如今全球化的世界里,交易员在哪里都可以工作。我们现在来看看,想要成为一名专业的交易员需要具备哪些条件。

教育背景很重要。以前有段时期,交易员们大多是自学成才。而现在,想要进入一家体面的金融机构,大学本科的学位已经是最基本的要求了。

大多数交易员都有数学、金融、银行业、经济或者商科等的专业背景。这并非是说,文科生不能做交易员,而是金融投资行业更青睐调研、分析和逻辑思维能力强的人,对数字敏感,适应枯燥的研究分析且热爱交易事业,无疑能够增加成功的可能性。当然,即使你是其他专业,只要能够掌握必要的金融市场知识都可以尝试交易的工作。

实际上,不少交易员在进入这一行之前,都曾经有过其他类型的工作经历。很多经纪人就是这样的,过往的其他工作经验反而增加了优势,毕竟经纪人的工作还包括和客户直接的沟通、销售等多重岗位职责。

一开始,最简单的方法就是寻找投资银行或者经纪商的工作了。如果你的金融市场背景不足,那可以尝试从初级职位做起,比如股票分析师的助理这种,然后抓住机会尽快成长。很多金融公司都接受实习生,并且提供几个月甚至一年的培训,这都是入行非常好的机会了。

成为经纪人或者交易员,你得先拿下这些证书

经纪人或交易员通常需要持证上岗。比如在华尔街,所有执行交易订单的岗位都需要通过美国金融业监管局(FIRNA)的考试,并在其后2年内接受严格的金融或犯罪背景调查、在美国证券交易委员会(SEC)注册,才能最终拿到执照。

如果是交易员,需要参加证券交易员从业资格考试Series 57,考试持续近4个小时,125道题目涵盖了投资产品、交易活动和报告、专业行为、监管要求和保留记录等等内容,而且最终成绩不能低于总分的70%。

而经纪人要参加美国证券经纪人执照考试Series 7,考试持续近6个小时,260道题目,来测试应考人员对投资概念和投资产品、监管规则的了解程度,最终成绩不能低于总份的72%。很多交易员也会参加这个考试。

这还只是冰山一角,还有全美证券代理商州法统一考试Series 63,专为股票市场设立,只有拿下这个证书的人才有资格买卖股票和其他证券。

在中国,金融行业的“香饽饽”就有特许金融分析师CFA、金融风险管理师FRM、基金从业资格证、证券从业资格证、银行从业资格证等等。

进入交易厅

拿到执照的预备交易员或经纪人可以开始申请交易的职位,在这个岗位上,他们学习交易策略、执行订单,代表所在的投资银行或公司客户进行交易。只有切身交易,他们才能最快成长,触摸市场的脉动,形成自己对金融和交易的认知。

如果他们想要进一步进入交易厅,还必须接受美国联邦调查局(FBI)的调查。因为华尔街作为全球金融重镇,常常处理着非常敏感的金融信息,比如政府证券等,这些信息必须严格保密,以免引起动荡。因此,无犯罪背景是必要条件。

结语

对经纪人或交易员职位感兴趣的很多人,也许只是受到了资金回报的吸引。不过,现实往往比想象的更残酷,真正想要在金融交易行业立足,对市场持续的热情和向往非常重要。

不确定想做经纪人还是交易员的话,很简单,喜欢和别人打交道的可以考虑经纪人的职位,如果更喜欢在市场上斗智斗勇,那么试试做交易员吧。无论你更青睐哪一种,都要为快节奏的工作环境做好准备,毕竟,市场和资金可是永不停歇的。