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相同经济学原理的保险公司和赌场,现货行业应该学习哪个?

现货行业在经过近几年的黄金发展期之后,瓶颈期开始普遍显现,加之频繁曝光的负面新闻,也使得整个现货行业蒙上一层阴霾。归纳下原因有两点:一是现货市场参与者众多,行业内公司良莠不齐,个别公司的不正当行为搅浑了整个市场,降低了客户对行业的整体信赖度;二是现货行业获利模式的固化陈旧。这也是现货行业出现发展瓶颈的根本原因。

现货行业发展至今一直未进行较大的改革,仍然处于粗加工阶段。现货公司利润的唯一来源是客户的亏损,而扩大利润的唯一方法只能是开发更多客户,并让他们迅速亏损出局,这也引发了一系列风险:

1.客户亏损成为投诉人常用的交涉筹码,行业投诉率居高不下。

2.由成交机制问题引发网络黑客攻击,交易所数据被更改,导致现货公司重大损失的事件也是屡见不鲜。

3.针对现货公司套利的手法推陈出新,不少大户在国际市场交易相对清淡的时候,提前在各现货公司开仓布局,然后利用大资金在国际市场拉报价,同时在国内现货公司的交易单迅速出场,牟取巨额利润,让现货公司蒙受巨大损失。

当前形势下,现货公司该如何远规避业风险?

现货行业中,客户之所以与现货公司产生纠纷,是因为客户清楚自己与现货公司之间的利益分配关系,行业的获利模式已经是众所周知,客户亏损资金最终指向的是现货公司,如何把二者之间的关系隔离非常重要。如果客户亏钱之后不再将矛头指向现货公司,现货公司也能摆脱被投诉、被敲诈的状况,不再负担巨大的法律风险。

反观股票市场,为什么股票客户亏损没有人去投诉证券公司?因为股票客户的对手不是证券公司,而是来自市场上其他的股票客户,这是一个完全自由竞争撮合的市场。可见,现货公司如何改变和客户的利益关系,成为了解决发展瓶颈的关键,而大数据在现货行业的运用,提供了有效的解决方案。

先来看一则有趣的经济学现象:某些看似不相及的公司,在经济学原理上是居然完全一致的。如保险公司和赌场,开赌场的讲信用,就是赌客来了按赌场的规矩玩儿,赢了钱你得让人拿走;开保险公司的讲信用,就是客户来了买了你的保单,出了事儿要赔钱的时候你得能让人拿得到钱。然后对约定的概率事件进行博弈。两者之间的区别仅在于保险保的是“负彩”,运气不好遭受损失的客户,可以从“一大笔钱”里拿出一部分当作赔偿;赌博赌的则是“正彩”,幸运的客户会从“一大笔钱”里获得奖金。开赌场会受到诸多限制,而做保险则吸引力更大。

现货公司、基金公司在大数据方面的也是应用了相同的经济学原理,类似于赌场与保险的关系:

程序化基金公司——招募大量的操盘手进行交易,通过大数法则来增加收益稳定性。大多数操盘手最终的获利能够覆盖少数盘手的亏损,最终总的基金的业绩是盈利的。

现货公司——大量吸引客户进行投资,其中大多数客户都是亏损,虽然少数客户会有盈利,但总体下来,客户亏损这个大数据并没有改变。

基金公司获利是因为大多数操盘手下了正确的交易指令,现货公司获利是因为大多数客户下了错误的交易指令。如果以客户对手价订单递交到国际市场的方式,达到了基金公司通过大量操盘手同样的效果。

由此可见,对现货公司最有价值的不是客户量的多少,而是客户的交易指令。早期,美国也存在大量的散户,很多券商机构通过监测客户的交易指令,获取了巨大的利润。拿某国来讲,去年的股灾,在一片哀鸿遍野中,证券公司却因掌握客户交易数据及庄家大资金流向成为了最后的大赢家。

文章观点仅供参考,据此投资风险自担。

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