1. 汇眼财经首页
  2. 外汇行情

关于澳洲AFSL牌照,你所不知道的6个关键点

在澳洲,金融衍生品Derivatives分为两类,一类是exchange-traded derivatives(场内衍生品);另一类是over-the counter derivatives(场外衍生品),其中场外衍生品包括:Margin FX(又称margin foreign exchange contract),CFDs差价合约,二元期权等。

在澳洲,信息披露要求与一般金融服务监管体制通常仅适用于零售客户,因为机构客户在维护自己的利益方面有优势。

比方说澳洲金融申诉服务机构FOS,一般来讲交易商对零售客户提供金融服务,都会加入澳洲FOS会员,因此就能在澳洲FOS查到登记的联系方式;如果面向客户群体是机构客户的话,通常都不会加入澳洲FOS,那么就查不到联系方式。

这也是为什么大家在外汇110网的维权中心我要咨询会看到这样的回复:该监管号对应的牌照只能向机构客户提供金融服务,无法查到联系方式。

一,零售客户和机构客户的定义

零售客户:金融产品或金融服务,投资资金小于50万澳元。

机构客户:

1、投入金融产品或金融服务的资金量大于50万澳元的客户。

2、净资产达250万澳元或过去两个财务年年度收入达25万澳元的客户。

3、又称专业投资者,他们有专业的投资建议和投资经验,大致归类为持有澳洲AFS牌照的机构客户,上市公司,银行和互济会等其他实体。

二,澳洲外汇保证金交易的定义是什么?

想要知道外汇保证金交易的定义就要先了解金融衍生品Derivatives。

在澳洲,金融衍生品Derivatives分为两类,一类是exchange-traded derivatives(场内衍生品);另一类是over-the counter derivatives(场外衍生品),其中场外衍生品包括:Margin FX(又称margin foreign exchange contract),CFDs差价合约,二元期权等。

Margin FX的中文意思就是外汇保证金交易。

如果一个澳洲平台的外汇保证金这项金融产品受监管,则必有金融衍生品Derivatives这项。

三,澳洲金融产品分为10大类

1、股票

2、债券

3、管理投资计划的收益

4、金融衍生品

5、普通保险

6、人寿保险

7、养老基金

8、基本存款产品

9、退休储蓄账户

10、保证金贷款

四,澳洲金融服务(业务权限)分为6大类

A、提供金融产品建议

B、经营金融产品

C、金融产品做市

D、经营注册的投资管理计划

E、提供金融产品保管或托管服务

F、传统信托公司服务

结合澳洲多家外汇平台,通常是A,B两项业务权限或A、B、C三项业务权限

A项业务权限:提供金融产品建议

金融产品建议、金融产品陈述或金融产品说明等其他基于事实的,不构成投资决策的推介。

B项业务权限:经营金融产品

申请、获得、发行、变更、销售金融产品,承销证券或投资管理计划收益。

通俗来讲B项业务权限就是我们说的STP直通式,参考英国监管局牌照的分类,因为澳洲和英国属于英美法系,即法律文化和法律渊源差距不大,金融公司的监管制度也是相似的。

C项业务权限:金融产品做市

为金融产品有规律报价,按照自己有所报出的买价买入或卖出金融产品;其他市场参与者根据这些报价买入或卖出金融产品。

通俗来讲C项业务权限就是我们说的MM做市商。

五,怎么查澳洲平台能否做外汇?

凡接受澳洲ASIC监管的金融公司,都必须有澳洲金融业务许可证,英文简称AFSL全称是Australian Financial Services Licensee。

那么是不是有AFSL牌照就可以做外汇保证金交易呢?当然不是的,要看授权的业务范围。

打个比方,中国的工商注册,你做食品类要获得食品类业务权限的许可,你要做房地产就要获得房地产类业务权限的许可。

关于澳洲AFSL牌照,你所不知道的6个关键点

一看上图A、B、C三项权限,有A,B两项权限的为STP直通式牌照;有A,B,C三项权限的为MM做市商牌照

二看A、B或A、B、C三项授权的金融产品是否包含derivatives(金融衍生品)。

上面我们写到了外汇保证金(Margin FX)是属于derivatives(金融衍生品)的,因此有derivatives说明能做外汇保证金交易。

三看客户类型,有retail and wholesale clients说明能向机构客户和零售客户提供金融产品;只有retail clients说明只能向零售客户提供服务;只有wholesale clients说明只能向机构客户提供服务。

六,澳洲AFSL牌照和AFSAR牌照区别

AFSAR英文全称Australian Financial Services Authorised Representatives,中文译为澳洲金融服务授权代表。

授权代表是根据澳洲公司法设立,由持有AFS牌照的金融公司(主牌公司)授权,可代表主牌公司提供一个或多个金融产品服务,授权代表不能持有客户资金,需要直接汇到主牌公司的监管隔离账户。

澳洲AR授权代表业务权限要对照主牌公司经营权限直接看,不会写详细信息,只会写大类别,对照主牌公司的大类别即可。

文章观点仅供参考,据此投资风险自担。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注