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小刀大叔:资金管理直接决定你能在交易市场呆多久

资金管理合计5个小模块,分别是:交易生涯的资金管理;交易前的资金管理;交易中的资金管理;交易后的资金管理;如何提升心理仓位。

出品|现货江湖 撰文|小刀大叔 公众号|小刀大叔(ID:xiaodaocn)

资金管理和做盘纪律都非常重要,对做盘纪律和资金管理的理解深度及执行水平直接决定咱们能在这个行业呆多久。

资金管理合计5个小模块,分别是:交易生涯的资金管理;交易前的资金管理交易中的资金管理交易后的资金管理如何提升心理仓位

做市商,杠杆

1、交易生涯的资金管理

第一,将交易上升到家庭理财的高度

咱们每位投资者都是具有多重属性的人,这就需要咱们在入金的时候,思考一下,这笔钱一旦亏损,是否会影响其他人,比如咱们的家人。

聊到这里,忍不住想啰嗦几句。我一直谈止损,谈风险管控,并不是因为我一直在亏损,恰恰相反,我在3年前已经脱离了亏损的漩涡,这3年来,盘思动也引导100多人逐步脱离了亏损,迈入了成功交易者的轨道。

即便如此,但是我很清楚几年前自己孤注一掷的交易行为,给自己和家里人带来的沉重伤害,那种伤痛,无以言表。

医生谈健康不代表医生是病人,只因为医生见过太多的病人,有时候聊一些观点其实是一些忠告,认同与否,其实对于分享者而言,并不重要。

交易不是用手做出来的,更不是用嘴说出来的,而是用屁股坐出来的。那些对交易理解不深,还停留在认知的初级阶段(不知道自己不知道)的喷子,总认为自己是不一样的烟火,乐观自大,对风险管控熟视无睹,自以为言语上逞强就是英雄,殊不知,这种掩耳盗铃的弱智行为仅仅只是在给自己贴上失败者的标签,别无其他。

因为零和博弈的领域,注定有人需要失败,没有一部分人的失败,何来其他人的成功。

5年交易经历,已经把我彻底打磨成一个闷葫芦了,此次《裸K交易员》的撰写,已经持续了半年有余,一路走来,有人因收获颇丰表示感谢,有人因断章取义理解错误一路谩骂。

裸K交易的核心理念,无态度交易,涉身交易,行情时多时空,容易让人时忧时喜,这种喜忧交替的心理波动,对想成功的交易者而言,是最昂贵的毒药,需要舍弃。

所有参与《裸K交易员》评论的人,每个人都是市场的全息投影,本身大家的行为就很客观的反应了市场的属性,既然如此,感谢也好,谩骂也罢,我又何来态度之分呢?

交易难吗?一点都不难?一套裸K平切模型,执行即可!

交易难吗?非常难?因为人的思维转变和认知升级很难。

因为交易是知难行易的事情。

言归正传,如何将个人的交易上升到家庭理财的高度,其实很简单,将可用于家庭支配的资金进行分配。超过50%的资金用于购置风险系数小的固定资产,进行资产的保障型增值,比如购置房产、家庭保险、银行理财产品等。

有人会说未来房子会成白菜,有人会说银行现在也可以破产,有人会说保险都是骗子。那就没有无风险的投资了,因为这年头,有人喝凉水都会塞牙,对不?

有人会说,我一个月收入就3000块,也没有媳妇儿,买个屁的房子,这么一分,交易的时候就买不了多少手了。这问题让人听起来舒服的回答是,存起来啊,收入会增加,存款也会增加,媳妇终归是要娶的。

让人听了比较难受,很现实的回答是,3000嫌少,但是如果全部用于交易,最后会连3000都没了。剩余50%的资金,一部分用于自己熟悉并擅长的投资领域,比如券商的一些理财产品。少部分资金,用于高风险高回报的投机产品,比如期货、股票、现货等。

也就是说,大家用于投机的钱,不能是家庭的全部资产,不然的话,胜了就光宗耀祖,败了可就倾家荡产了。

至于为什么需要这么分配,道理就不深说了,有这个意识即可。懂的人要么是尝过甜头,要么已经吃过亏,不懂的人,多说更无益处。

这里特别强调一点:咱们每个人用于投机的钱,其来源和用途,会直接影响咱们交易时的心态,直接影响咱们的交易结果。

第二,忘掉一夜暴富 做好长期战争准备

不要试图一夜暴富,意思是说,交易是个长期的修行过程。

咱们很多人很容易因为一夜暴富的心态,在啥都不懂的情况下,自己跟自己说,我就做这一波,赚一波就走人。其实交易是容易上瘾的事情,一旦涉身交易,不论这一波是赚了还是亏了,对于咱们大部分人而言,很难走人,会持续的交易,而持续交易的结果,从雪球越滚越小到雪球越滚越大,这个过程是漫长,且艰难的。

基于我个人曾经的经历,以及接触的投资者的一些经验教训,分享一个333的公式。所谓333,是指将准备用于投机的钱,先分成3份,初期交易不要同时超过3个合约,每个合约不要超过3分仓。

这里面其实牵扯到交易者的续航能力、接受能力及心理仓位的问题,我分开来说。

(1)续航能力

所谓交易者的续航能力,也称为交易者的生存周期。我们虽然不愿意承认,但是这个行业每天都有人因为本钱亏完,心态打残而惨淡离场,保留部分资金,是为了即便首战惨淡,我们依旧可以从头再来,提升我们的续航能力,犹如手机电用完了,还有个充电宝。

如果不是天才,如果没有遇到人品及经验俱优的前辈指点,我们每个人进入这个行业,前期都要走一段时间的弯路,而弯路就代表资金无休止的缩水,及心态不断的被碾压。

而且这个周期对于大部分人而言,很漫长,通常是1-5年,离场的人大部分其实都是无法走完前面1-5年的弯路,而被市场无情的驱赶出局了。

1年走完的是天才,3-5年走完的属于幸运者,迈不过去的属于常态。所有成功的交易员都走过弯路,只分时间长短而已,换而言之,所有人都亏过,只分亏多长时间。

(2)接受能力

为什么不超过3个合约,因为合约过多,交易者会精力跟不上来,很多时候的进场出场行为,都是急急忙忙慌里慌张,我们都需要一个适应期,从做1个到慢慢适应同时做多个。

再者,初期交易过多,根本没时间来细心分析每个合约,更无精力来对每一笔交易进行总结。

而对于咱们新手而言,通过分析慢慢熟悉市场的脉络,通过总结来不断的发现问题,解决问题,这两件事情比交易行为本身更重要。

初期交易合约太多,其实很多时候都是基于人的欲望,在做一些无效的交易,真心是浪费钱,看起来希望满满,实际上是进场满怀希望,出场通常会垂头丧气。

(3)心理仓位

心理仓位后文会聊到,这里简单提一下,初期之所以每个合约不超过3分仓,其实是出于对心理仓位的考虑,初期交易,太多了不好,太少了其实也不好。

3分仓,做1-3个合约,或者只做1个合约,赚了也比较可观,心理也慢慢接受了这个仓位,后期即便仓位慢慢放大,也不会心态不稳,即便亏了,损失也不会太大,不至于一下被打残。

做交易,太激进或者太保守其实对于我们大部分人而言,都不太好。

举例说明:预计5万资金用于交易。

保留3.5万,拿1.5万,按照合约平均价格500测算,考虑杠杆因素,则每个合约进场批次为50批。

按照这个分配原则进行初期的学习,该吃的亏都还是需要吃的,因为前期都需要交学费,无人可以例外,唯一的好处是,从交易生涯对个人的投资进行宏观资金分配,做好打长期战的准备,即便微观交易行为出了问题,咱们也不至于无力接受。

当然,如果不出问题,手里多留点钱,也不是啥坏事。

文章观点仅供参考,据此投资风险自担。

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