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摩根亚太不到半年诈骗1000多万元 起底虚假平台搭系统、建渠道、揽客户全过程

在朋友介绍下,刘某从郑州一家软件开发公司购买了一款能够交易外汇期货的APP,并获得了后台一级管理员账号。这个APP后台具有控制客户账号的启用、禁用、交易、充值、提现和客户盈亏的功能。

一个组织严密的诈骗团伙,靠一个虚假的“外汇投资”平台,利用人们的投机心理设局,通过各种途径,游说投资人进入一个专设的微信群,团伙成员则在群里用多个微信号扮演不同角色,对投资人轮番“洗脑”,引诱、哄骗当事人将资金转入平台,进行所谓的“外汇投资”,从而套取钱财。

在不到半年的时间,全国各地共有万余名投资者上当受骗,涉案总金额高达一千余万元。

重庆江津警方经过一个多月的缜密侦查,于4月20日进行统一收网,抽调170余名民警组成7个抓捕组,分赴广东、云南等地,在当地警方的大力协助下,共抓获犯罪嫌疑人82名

“高额回报”背后的套路

“这是一个带领大家赚零花钱的群,投资门槛低,100块就可以做,30秒可见收益。”2017年11月22日下午,家住江津区白沙镇的田女士,莫名其妙地被拉入一个名为“财富共享C21”的微信群里,群里大概有20个人,出于好奇,田女士并没有立刻退群,而是抱着观望态度,暗自了解所谓的外汇投资。

微信群里,一名叫“关颖Anne”的群主,声称自己对金融、股票投资很有研究,根据多年经验,她发现目前投资外汇最简单、易上手,且投资回报率最高,在“关颖Anne”的鼓动下,群里有部分人开始注册账户,跟着“关颖Anne”做单。

田女士通过两天的观察,发现跟着“关颖Anne”做单的人都赚了钱,看着他们在群里分享赚了钱的账户截图,田女士动了心,抱着试一试的心态,也打算跟着群主做投资。

在“关颖Anne”的指导下,田女士很快进入一个叫“摩根亚太中心”的投资平台,通过“关颖Anne”推荐的平台客服微信号,她注册了账号并向账户里充值了500元。此时,田女士尚存戒备心理,就只买了100元,结果一会儿功夫100元就赚了76元。尝到甜头的田女士对“关颖Anne”的信任度大幅提升,“关颖Anne”适时鼓动田女士加大投资力度,表示只要跟着她投资就可以赚更多的钱。

两天后,田女士被“关颖Anne”拉入一个更大的群,里面大概有三四百人,“关颖Anne”告诉田女士,大群里面有专业老师带着投资,一般人没有机会进群。田女士信以为真,果断跟着“专业老师”买了几单涨跌,结果把账户里的576元亏完了。

亏了钱的田女士有些灰心,找到“关颖Anne”诉苦,“关颖Anne”则搬出以往经验安慰她:“亏钱是正常的,我开始时也亏了,只要再多充点钱,我亲自带你买,一定会赚回来。”在“关颖Anne”的再三劝说下,田女士又充值了500元,然后跟着“关颖Anne”买,这次赚回了500元,田女士重拾信心,继续在“关颖Anne”的指示下做单,结果没几天,她账户里的1000元又亏空了。

赌徒心理加上“关颖Anne”“大朋友”“Teamo”等投资托儿的游说,不断告诉她要加大投资力度,才能增加赚钱机会,田女士陆续又向平台充值22000元,在将自己的积蓄投资亏空后,田女士听信“关颖Anne”的建议,从“蚂蚁花呗”、“微粒贷”和朋友那里借钱来炒外汇,前前后后田女士在该平台上共充值了10万2千元。

2017年12月20日,田女士平台账户里的钱全部亏空,她心灰意冷,决定不再投资。直到2018年1月3日,田女士看到了江津区公安局白沙分局宣传防诈骗的资料,回想起自己的投资经历,觉得不对劲。2018年2月20日,田女士再次登录“摩根之家平台”,发现无法登陆,这才确定自己被诈骗了。2018年3月3日,田女士来到江津区公安局白沙分局报案。

接到报案后,江津警方立即成立专案组,对该案进行侦查。根据田女士提供的相关信息,侦查民警连续工作多个昼夜后,发现田女士被骗的资金,通过第三方支付公司流入一个李姓男子手中,民警遂对李姓男子进一步展开调查,发现其是广东省东莞市顺鑫达商贸有限公司的总经理,但该公司并非从事正经生意的公司,而是打着投资外汇为幌子的诈骗团伙。

4月20日,随着专案指挥部的一声令下,7个抓捕小组统一行动,7个网络诈骗窝点被警方成功捣毁,当场抓获以李某为首的82名犯罪嫌疑人,扣押涉案电脑100多台,查扣涉案车辆9台。4月22日,江津警方将82名犯罪嫌疑人和涉案物品、车辆全部押回重庆。

揭开诈骗团伙“神秘面纱”

经查,该诈骗团伙有一个关键人物——刘某,他是整个骗局的“蓝图”构建者。刘某曾是一名金融从业者,为赚快钱,2017年10月的一天,他突发奇想,想通过设置虚拟平台,用外汇投资作为幌子,冒充资深金融人士,骗取受害人信任后推荐投资外汇平台,发布虚假赚钱信息,从而引诱受害人进入平台投资,然后在投资人完全不知情的情况下,通过控制后台涨跌逐渐亏空受害人账户资金的形式来获取利益,从而实现自己的“财富梦”。

于是在2017年10月底,刘某便开始四处寻找软件开发公司和第三方支付公司,企图整合成一个虚假的外汇投资平台。在朋友介绍下,刘某从郑州一家软件开发公司购买了一款能够交易外汇期货的APP,并获得了后台一级管理员账号。这个APP后台具有控制客户账号的启用、禁用、交易、充值、提现和客户盈亏的功能。

刘某又找到一家北京的支付公司,与他的APP进行对接提供支付通道。在刘某的精心策划下,这个虚拟的外汇投资平台很快建好了。“产品”生产好了,但刘某并未打算自己使用,而是准备把自己作为中间代理商,让下级代理商去具体使用,然后坐收渔翁之利。

接下来,刘某开始着手推销自己的“产品”,组建团队,寻找代理商。其中刘某和潘某主要负责寻找下级代理商,赖某永、陈某艳、陈某丽三人为客服,当下级代理商使用APP出现问题时,便由他们三人联系软件开发公司解决问题。在团队的分工合作下,短短数月时间,刘某的下级代理商就达到20家。刘某通过一级管理员账号,为下级代理商开通账号,让下级代理商自行操纵投资者的盈亏,刘某按各个代理商总交易额的5%~8%来获取利润。下级代理商拿到代理权后,组建诈骗团伙具体操作实施诈骗。

以下级代理商“李超”团队为例,团队老板李某拿到代理权后,让员工李某敏从网上买来大量微信号分给各组组长。组长建好微信群,拉陌生人进群,然后由组长充当群主,业务员充当假客户,再按照老板提供的话术在微信群里聊天,制造外汇投资赚钱的假象。同时,业务员会冒充各种微商身份私加受害人,跟受害人聊天,在取得受害人信任后,便开始向受害人推荐“外汇投资平台”,鼓动他们去平台充值买外汇,等受害人在平台购买外汇之后,诈骗团伙在后台控制涨跌,让受害人账户里的钱亏空,最后达到盈利骗钱的目的。

据刘某本人交代,从今年1月份开始,整个平台每个月交易流水就有300万到500万左右。这20家代理商中,收益量最高的是广州东莞的“李超”团队,也就是诈骗田女士的代理商。该团伙多个层级密切配合、环环相扣,在不到半年的时间里,让整个平台非法牟利1000余万。

目前,82名嫌疑人已被警方刑事拘留79人。专案组正在对相关案件情况进一步查证,涉案具体金额和受害人等正在核实之中。

文章观点仅供参考,据此投资风险自担。

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