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交易场所清理整顿之后又一把达摩克利斯剑:金融账户反洗钱大幕将开

跨境大额现金转账交易的反洗钱监管序幕即将开启。该办法或将成为继清理整顿“回头看”工作后的另一把达摩克利斯之剑:让灰色资产与违法违规所得无所遁形。

5月19日,“一行三会”、国家税务总局、财政部六部委发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,宣布自7月1日起,也就是清理整顿“回头看”工作结束之后,我国境内金融机构将对存款账户、托管账户、投资机构的股权权益或债权权益以及具有现金价值的保险合同或年金合同开展尽职调查。

据悉,该办法是根据《中华人民共和国税收征收管理法》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律、法规的规定制定,旨在规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为。

《管理办法》要求,金融机构在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。且该办法所称金融资产包括证券、合伙权益、大宗商品、掉期、保险合同、年金合同或者上述资产的权益,前述权益包括期货、远期合约或者期权。金融资产不包括实物商品或者不动产非债直接权益。

业内专业人士分析,总体而言,随着《管理办法》正式实施,任何无法证明资金合法来源、或难以证实资金出海实际用途的跨境大额现金转账交易都将被从严查处。跨境大额现金转账交易的反洗钱监管序幕即将开启。该办法或将成为继清理整顿“回头看”工作后的另一把达摩克利斯之剑:让灰色资产与违法违规所得无所遁形。同时邮币卡行业机构、部分个人的账户将成普查对象。

邮币卡类交易所作为互联网金融的一部分,三年多以来,蓬勃发展却无可避免的出现了众多乱象。虽然2017年清理整顿“回头看”工作正在进行,但是并没有对机构账户进行审查,市场投资者对部分灰色地带行为仍然诟病颇多。

目前,我们看到六部委下发的《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,已由各地金融办、清算中心官方渠道发布。据业内人士分析,交易场所金融帐户的普查及监管权极有可能交由省登记结算中心负责。南京自今日起,新开户审核权交由江苏交易场所登记结算公司审核或与此文件要求有关。

文章观点仅供参考,据此投资风险自担。

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