对于刚接触基金的同学来说,在选购不同类型的基金时,需要关注不同的指标,都说买基金要看数据,但是在网上说的看数据也没有几个人说明白到底要看哪些数据,今天,青青学姐给大家分享一下关于看基金数据的经验,如果要判断你选的基金是好还是坏,只需按照下面的步奏即可,简单快捷判断一只基金的好坏。

一、基础数据

1.先看一下基金的代码和名称

简单了解一下就行,重点在后面。

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2.再看基金的估值和净值

由于基金的估值参考是按季度在报告中展示的,所以,对净值的估算不一定准,如果我们是按长期投资来看,参考的意义不是很大。

3.基金的累计净值

基金净值就是现在的的市价。就是你持有的市值。累计就是把以前分红都加起来一起。没有分红过的基金这俩值是一样的。

4.基金的基本情况

基金类型、基金公司、基金经理、评级、成立时间和规模等。可以大体了解一下基本情况。

二、其他数据

1.基金的基本概况

通过这张图,我们可以详细的了解这只基金的各方面基础信息,在选择基金时,基金的资产规模不能太大也不能太小,一般在25~50亿比较合适,当然也不可一概而论。很多大盘基金规模大于50亿是正常的。

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2.了解基金持仓结构

主要是看下持仓的股票,了解下投资的方向。要注意的是,我们看到的持仓不是现在的,都是基金季度报告披露的,能看到,该基金的持仓数据截止到2018-12-31.同时也能发现持仓的占比是多少。

3.了解该基金规模变动

看一下当前基金的资产是增加了还是减少了,业绩有没有受到影响。如下图所示,该基金从2017-2019一直是在稳定增长的。

4.基金持有人结构

我们应该关注机构持有人份额的变化。因为机构投资者更加专业,对基金也比散户更有判断力。

机构持有份额的上涨,一般这只基金也会表现不错。

如果机构持有大幅减少,一方面从侧面说明该基金不被看好,一方面基金也会因为机构的大额赎回而影响业绩。

5.购买信息

主要是一些申购赎回费率的介绍。

三、技术图表

1.季度涨幅、年度涨幅

很好的选择基金的参考。可以很直观的看到基金业绩情况,同时可以和同类平均、沪深300有个对比。虽然历史不代表未来,但是历史上各季度、每年业绩都很好的基金,相信未来也不会太差。同时也要注意,短期业绩很好的基金不一定靠谱。可能是刚好抓住了热点板块等偶然原因。基金销售网站经常首页会有推荐近几个月涨幅巨大的基金,属于误导销售,购买前一定要看好。

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2.累计收益率走势

基金从成立开始的累计收益。和累计净值走势对比,累计收益率走势更接近真实。

如果一只基金长期累计收益率跑赢基准,而且回撤也较小,那么该基金未来业绩应该也不会差。

3.同类排名走势

很直观的看出基金的业绩表现,算是一种参考。

4.资产配置、投资风格

可以看看投资方向,选择自己看好的投资策略。

5.基金经理

现在网站都对基金经理有个评分,也是一个小小的参考。从业年限,基金经理变动,基金经理的过往表现等,都对基金业绩有重要影响。

6.公告

不多说,一些基金动态信息

四、风险评估

投资风险是由我们自己来承担的,所以我们有必要对这个部分细致了解。

一般招募说明书会详细地说明基金投资的潜在风险,包括管理风险、信用风险、流动性风险、市场风险等多方面。有几个评估基金风险的数据指标,大家一定要了解。

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1.夏普比率

它是用来衡量金融资产绩效表现的一个指标。我们不用去了解夏普比率的原理、公式,只要知道夏普比率的核心思想就是选择收益率相近的基金承担的风险越小越好,选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。总之,夏普比率越大,说明这只基金的绩效越好。

2.标准差

它反映了基金总回报率的波动幅度大小,数值越大,表明波动程度越厉害,稳定度越小,投资风险就越高。咱们基民买基金注重的是业绩。

假如我们买进一只上面提到的近期明星基金之后,却发现其表现不如以前了,就是因为所选的基金波动度幅太大,表现不稳定造成的。所以,在收益相同的情况下,我们应尽量选择标准差小的基金。

3.阿尔法系数、贝塔系数、R平方

这类指标在我们实际中应用不多,多用于国外成熟的基金市场。所以这里就总结一下,不赘述了。

阿尔法系数,越大越好,贝塔系数,越低越好,R平方,越高越精准。

4.哪里能看到这些指标呢?

天天基金网等三方平台上都能看,晨星网上更全。天天基金网的特色数据一栏可以看,晨星网的基金工具里包括阿尔法系数等指标都有标识。

五、工具分析

基金决策宝,通过一些工具可以快速诊断出,你选的基金到底是好还是坏,特别是针对新手小白来说,这类智能分析软件无疑是帮了大家一个大忙。只需两步即可快速诊断。(输入基金代码,点击左下角的诊断即可完成)

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最后,我们在选择基金时,要考虑的投资目标是否与你自己的投资目标相符。每个人的投资目标跟年龄、收入、家庭状况等因素有很大的关系(一般而言)年纪轻时适合选择风险高收益高的基金,而即将退休时适合选择风险较低收益稳定的基金。

一般来说投资期限越长,投资者越不用担心基金价格的短期波动,从而可以选择投资较为积极的基金品种。如果投资者的投资期限较短,则应该尽量考虑一些风险较低的基金。

当然也要考虑基金费用水平与风险承受力。一般来说,高风险高收益。然而,如果投资者对短期波动较为敏感,便应该考虑投资一些风险较低、收益较为稳定的基金,假使投资者较为进取,并不介意市场的短期波动,同时希望赚取较高的回报,那么一些较高风险的基金或许更加符合投资者的需要。