摘要:网络诈骗在所有的非法诈骗活动中占比超过50%。据估计,到2021年全球网络诈骗可能导致的全球年均损失约有6万亿美元。

时间不断更迭,和它一样的,还有金融行业的诈骗。2017-2018年的诈骗来势汹汹,而2019年预计还将打破纪录。

这两年来,我们见证着零售外汇及差价合约(CFDs)行业政策收紧,全球二元期权行业逐渐偃旗息鼓,虚拟货币和首次代币发行(ICOs)成为新的诈骗舞台。

2018年只剩下不到1个月,谁知道还会发生些什么?每一年的诈骗形式在变化,但是有一些因素是我们可以一直保持警惕。比如客户账户的安全性问题。外汇交易行业非常复杂,非常依赖高科技。老实说,诈骗分子在科技上是非常舍得花钱的,他们不断寻找防火墙和操作系统漏洞,寻找潜在的受害对象。尤其是在行业和市场环境都不是很稳定的时期,诈骗分子简直无孔不入。

2018金融诈骗年终盘点:荐股、虚拟货币、赌博网站、外汇资金盘…-汇眼财经

有哪些因素导致2018年与以往有所不同?

去年到今年,也许你还没有直观的感受到网络战争,但是它的确存在着。网络诈骗在所有的非法诈骗活动中占比超过50%。据估计,到2021年全球网络诈骗可能导致的全球年均损失约有6万亿美元。

同时,受害者也呈现了新特征,年轻些的网络用户成为主要受害者,他们的社会经验不多,而且非常依赖网络来传递信息,鉴于此,社交媒体网站成为很多诈骗活动的活跃场所。

在2018年,网络诈骗活动只增不减,我们可以发现至少有如下几个因素都在推动这种现象:

1.贷款更加迅捷:消费者能够更快更容易获得贷款、进行支付,诈骗分子也是如此。

2.相互联结起来的诈骗分子:暗网和各种网站加速了有知识背景的诈骗分子和新型犯罪的出现。

3.市场竞争:为了更好的吸引新客户,新型市场和公司不得不在产品创新和资金上铤而走险。

以前,诈骗分子一般锁定的是容易得手的目标,比如那些集中掌握了很多数据、但是在安全性方面做得并不很好的企业和机构。而现在,很多诈骗分子会选择对普通网民们下手,他们利用勒索软件直接盗取网络用户的资金,而不再只是获得数据。他们的胃口也变大很多,已经从以前针对单个用户的“钓鱼”手法,升级为如今建立虚假网站诱骗大量用户输入个人重要信息的“鲸吞”式诈骗。可以说,诈骗分子比大多数人对科技的兴趣和依赖性更大。

2018年都有哪些特别的诈骗?

目前被报道最多的诈骗活动可以分为以下几种。对任何人来说,保持极高的警惕性都是防范这些诈骗的首要一步。

宣称高风险高收益的交易产品

全球很多监管机构都在持续打击高风险交易产品。这个趋势仍在持续。前几年火热的二元期权已经偃旗息鼓。欧洲证券和市场管理局(ESMA)监管新规已经在欧盟禁止了二元期权,同时对CFDs产品交易施加了非常严厉的限制。虽然在有些边缘地区依然存在二元期权交易,但是它们通常已经改头换面,在夹缝中继续求生。

虚拟货币和首次代币发行(ICO)

紧随着二元期权诈骗的,是近两年持续的虚拟货币和ICO形式诈骗。尽管大家对这些东西有所警惕,但是掉进陷阱的人依然不少。诈骗分子最可能使用的是假的代币、伪账户、伪虚拟钱包等。

很多虚拟货币交易所也频频爆出脆弱的安全保护,每一年都有失窃事件发生。一份报告指出,2018年4-6月的一个季度中,共计23亿美元的虚拟货币曾被盗。2017年失窃的虚拟货币为12亿美元。安全问题也是虚拟货币社区遇到的最大难题。

区块链投资

“你知道区块链吗?不知道,那就OUT了。你知道比特币吗?对啊,那就是利用的区块链技术。你看我们这个傻逼币,也是用的区块链技术。现在发行价只需要1000元一枚,未来可定涨到10000美元一枚。不信?这是我们的代言人和发行书,你看,真真的欧洲专家。不懂?只要跟着我投就好,保证以后“一币一别墅””。很多人的认知还没到位,积蓄就先归零了,这种趋势可能还会延续。

荐股诈骗

“你的股票亏了吧?那是因为你没有内幕。我拉你进群吧,专家每天推荐三支必涨股。你看,第一天涨了吧,第二天也涨了吧,第三天也涨了吧。快免费加入我们的专家VIP投资群吧,他推荐什么你买什么就对了。最近亏了?中国股市赚不了什么钱的,快跟着我们投资恒生指数、贵金属吧,专家都赚了1个亿呢”。巨亏以后才发现,中国股市虽然割了韭菜,但韭菜根还在。

披着“外汇交易”旗号的资金盘

现在梦想着不劳而获的人太多了。在投资领域也有不少喊着“躺着美元”口号,打着“外汇交易”等旗号的资金盘,在社交网络等没上疯狂宣称,透过发展下线、新人补旧人等模式,让成千上万普通投资者跳入火坑。

境外赌博网站

赌博,曾经让无数人妻离子散,家破人亡,但只要把赌博网站建到国外,就有了天然的保护伞。再把国内某些第三方支付通道打通,就可以日进斗金。哪怕十赌九输,骗子也趋之若鹜。哪怕手续费高昂,骗子也愿意引颈就戮。轮盘开合之后,赢了,骗到手资金就真正属于自己,输了,反正可以再去行骗。他们才是骗子的福音,他们才是诈骗资金的保护伞。

勒索软件诈骗

勒索软件这种非常恶意的攻击还在持续,它已经成为网络上相当普遍的一种诈骗威胁了。不同行业的大型机构也常常成为这种勒索软件的受害者。金融机构、政府部门、医院这类的机构也越来越多的成为这类诈骗锁定的对象。

不仅如此,网络个人也频频遭遇勒索软件。有一份调查显示,过去的数年间,类似的网络攻击暴增2500%!好好回想一下,你有没有曾经点开过在社交媒体等平台附带的链接?可长点心吧。

身份信息盗用

过去那些钓鱼诈骗电话、邮件诈骗等手段,现在看来已经太初级了。现在已经进入了AI和机器人时代,钓鱼诈骗也升级了。依赖于科技,一些智能软件已经开始模仿你的说话方式去接触你的各类联系人,然后根据对方的反应编辑特定的、符合语境的诈骗短信。听起来是不是很可怕?

还有更高阶的诈骗邮件则是伪装成非常专业的商务邮件,比如合法公司甚至监管部门,再给受害者发去邮件,但是里面包含的网站都是克隆网站,一般人根本没有留意区别,于是诈骗分子轻而易举的就获得了受害者的重要私人数据。

结语

随着AI等人工智能的应用,现代科技只会越来越多的被诈骗分子利用。诈骗手段也在不断更新换代,悄无声息潜入我们的身边。网络攻击无法避免,你得时刻保持警惕,也得留意社交媒体网站、网络广告。