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央行方面回应“中行洗钱”:央视指控不成立

2014年7月9日,央视新闻频道《新闻直播间》曝光了中国银行通过“优汇通”造假洗钱,充当“地下钱庄”的事件,金融界舆论哗然,中行回应并两改措辞,孰是孰非,带你解密。

7月9日,央视新闻频道《新闻直播间》曝光了中国银行通过“优汇通”造假洗钱,充当“地下钱庄”的事件,金融界舆论哗然,中行的行为是否能够断定为是“洗黑钱”?

中行一天内两次回应并修改措辞意味着什么?应该如何看待国内银行类“优汇通”业务?

中行股价因此消息而下跌。截至昨日收盘,中国银行A股跌0.78%,收报2.56元/股,刷新最近6个交易日低点。H股收报3.49港元/股,当日下跌2.79%,为近20个交易日以来最大跌幅。

中国央行随后12小时内对此事作出两次回应,其中第一次回应公开半小时内就被删除:

7月9日盘后,中国银行称,关注到中央电视台等新闻媒体近日就中国银行“优汇通”业务进行报道,认为报道与事实有出入、理解上有偏差。中国银行表示,“业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”。

7月9日晚21时左右,中国银行官网和微博再次发布新的“关于优汇通业务的说明”。在此则说明中,中国银行做了三处改动(如下)。稍晚一些时候,公司的A股和H股也同时发布公告,内容即为前述说明。

一是将“关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行’优汇通’业务进行报道”中的“中央电视台”隐去;

二是将 “业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报”改成了“业务办法和操作流程均已事先报备”;

三是将此前的表述中,“每笔业务均报送监管业务系统”改成了“每笔业务均输入监管业务系统”。

金融监管微信号评论称,央视的报道着重用“洗钱”加以“界定”,显然不够严谨。国外监管部门即便定罪 “洗钱”并重罚或和解也是经过至少1年的专业调查取证,在国内监管部门对对洗钱的重视程度也在不断提高,从银行制度框架上不至于如此混乱,一项创新业务被扣上“洗钱”帽子。当然销售过程基层客户经理违规行为不容置疑。

据腾讯财经,中行“优汇通”宣介资料显示,优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款,同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金,再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。

材料称,业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币,由境外银行兑换外币,手续费260元封顶,快捷实惠”。资料提到,该业务“为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款,保证客户的资金安全。”

文章观点仅供参考,据此投资风险自担。

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