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中国购房团在悉尼被割韭菜 海外炒房真的好赚吗?

据媒体报道,由于悉尼房价大跌,中国投资者海外置业被“割韭菜”。

近年来,随着国内楼市严厉调控,打击投机性炒房,很多房产中介纷纷喊出了海外置业、抄底××的口号。曾几何时,凡是国人炒过的楼市,无不快速飚涨,加拿大的温哥华、多伦多,澳大利亚的悉尼和墨尔本,新西兰,英国伦敦等地皆是如此。如今,这些海外炒房的人还好吗?

中国购房团在悉尼被割韭菜 海外炒房真的好赚吗?

全球多地楼市降温

“马上抄底澳洲黄金海岸”的口号言犹在耳,悉尼房价截至今年10月已经从15个月前的周期性峰值下降8.2%,创30年来最快跌幅。

不只是澳大利亚,在美联储加息缩表带来的全球紧缩周期下,全球多个地区或城市楼市降温。美国9月成屋销售总数创2015年11月以来新低,而30年期固定抵押贷款利率则于本月创下8年新高,表明房地产市场景气度遭受重击。

在金管局9月跟随美联储加息后,作为全球最贵的城市,香港房价也开始回落。数据显示,10月香港新房销售交易额跌至16个月以来的最低水平。据中原地产10月发布的报告,在截至10月初的12周内,被视为香港楼市参考指标的十大“蓝筹屋苑”之一的嘉湖山庄,房价已大跌15%。

加拿大温哥华也面临同样境遇。据机构统计数据,温哥华豪宅价格在过去一年内大跌了11.2%。

正如原中国社科院金融发展室主任易宪容所指出的,早些时候国人在海外炒房最火爆的城市(如温哥华、悉尼等),房价都开始全面下跌,那些最近几年进去的接盘侠,目前想不损手出来,基本上是不可能了。

美国楼市跑不赢股市

房地产是值得投资的资产吗?

不是!至少在欧美不是。

“房地产是投资性财富”的说法,只是这个世界0.5%的富人对绝大多数穷人的集体洗脑,因为那是他们快速牟利最经典、最便捷的招式,屡试不爽。除此之外,他们很少能找到如此快速的致富方式,而科技革命和产业革命的速度总是远远落后于人们对财富的向往速度。

我在几年前就曾撰文指出:“经过各国政府全力救市,经济逐渐改善,失业率不断下降,银行贷款政策也开始放宽。这些利好消息本该让住房市场复苏,但却并未出现令人惊喜的场景,房价不再上涨,现房销售量也出现下滑。在此背景下,中国民众却大批涌入美国投资买房,可能面临潜在的风险。”不幸被我言中了。

首先,即便中国人进入房市炒高了美国房价,但出于各种各样的其他因素,美国人不再对拥有自住房感兴趣——尽管他们付得起首付,也能获得银行贷款——他们认为购房是最糟的投资,如此以来,楼市就无人接盘了,再高的投资回报也只是空中楼阁。此前有调查显示,美国潜在购房者希望未来10年房价每年上涨3%,这一数值比平均按揭贷款利率低很多,意味着投资房产的回报率为负。在此情形下,理性的人会把钱用于其它投资。

其次,许多20、30岁出头的美国年经人发现,找一份高薪的工作并不容易,同时还要偿还繁重的学生债务,因此购房的大额投资成为他们最后考虑的问题,在此之前,他们似乎更愿意租房。

实际上,纵观欧美近百年的房价平均走势,基本上仅和通胀率持平,也就是说,房地产对普通百姓而言并非投资的选项,只是生活方式的选择而已,房价并不会随着经济增长和股票收益率上升而上涨。

国人购房观念亟需改变

但在国内,房价问题牵涉到每个人,有房的不希望跌,无房的不希望涨。但房价不仅仅是购房者的问题,由于房贷的信用模式、超前消费涉及宏观经济,高房价伤及实体经济,严重阻碍了经济可持续健康发展。高房价就像一个人身上的肿瘤,是赶紧切除,还是任其恶化变成癌症?

好些人认为,中国房价上涨主要是因为土地价格上涨。也有一种观点为高房价“申冤”,说这些年来虽然中国发行了天量的货币,但“幸亏”房地产、特别是高房价吸收了大量的流动资金,才减缓了通胀,即高房价挽救了恶性通胀。其实这些说法都是金融上的“狗追尾”现象,是本末倒置,殊不知,正是由于房价快速上涨,推动了土地价格上涨,而土地价格上涨再倒过来推动房价上涨;或者,恰恰是高房价推高了通胀,因为买房是全民杠杆借贷,通过银行乘数效应使得贷款总额大大超过原先央行的货币供给量,而货币泛滥再进一步推高房价,陷入恶性循环,愈演愈烈……

因此,除了房价要回归合理,更重要的是要改变人们对房子的观念,改变房子是“投资品”的思维误区,要将房子和汽车、电视一样,看作是消费品,而非投资品。如此,中国经济才能确保可持续健康发展。

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