摘要:就在2018宜信财富投资峰会举办期间,宜信财富高级副总裁赵若冰接受了新华网、四川新闻网、中国经济导报、法制日报、重庆商报、成都日报、大众理财顾问、新浪财经、每日金融、汇眼财经等全国多家财经媒体的深度访问。

6月30日,2018宜信财富投资峰会在成都举行。

宜信公司创始人、CEO唐宁携宜信财富现金管理董事总经理王浩宇、宜信财富资产配置策略研究董事总经理李琳、宜信财富资本市场投资总经理王福星、宜信财富新加坡公司董事总经理张鹏等宜信高管,以及德维尔潘、IDG资本合伙人翟萍、铁狮门中国区首席投资官陈志超、Sciencast Management创始人、执行总裁李庆、高腾国际总经理李宇等嘉宾从全球各地飞抵成都,与来自全国的宜信财富管理客户进行了为期三天的深度交流。

谈及2018宜信财富投资峰会于成都举办的原因,宜信公司创始人、CEO唐宁在6月30日“对话大师”环节的主旨演讲上表示,本次峰会放在成都举行,与中国证券投资基金业协会母基金专业委员会去年在成都成立,有直接关系。

“国家宣布成立母基金专业委员会,这是母基金发展的重要里程碑,将引领整个基金行业规范、健康、可持续发展。”

据悉,中国证券投资基金业协会母基金专业委员会是根据全国母基金行业发展和自律管理需要,经中国证券投资基金业协会理事会批准设立的专业工作机构。

去年11月21日在成都举行的“2017中国母基金百人论坛”上,凭借着为国内母基金行业发展做出的突出贡献,宜信公司创始人、CEO唐宁成功加入中国证券投资基金业协会母基金专业委员会,成为其首批吸纳的17名委员之一。

就在2018宜信财富投资峰会举办期间,宜信财富高级副总裁赵若冰接受了新华网、四川新闻网、中国经济导报、法制日报、重庆商报、成都日报、大众理财顾问、新浪财经、每日金融、汇眼财经等全国多家财经媒体的深度访问。

宜信财富赵若冰:专业化投资的时代已经来临-汇眼财经

赵若冰就各位记者提出的有关宜信公司发展理念、客户陪伴、市场布局等问题发表了自己的看法。赵若冰表示,宜信公司的愿景,是致力于把宜信财富打造成为全球华人首选的财富管理机构。

为了让读者了解更多从本次峰会上传达出的行业讯息,每日金融特别整理了赵若冰女士的精彩言论,以飨读者。

谈企业发展

每五年需要进行一次重塑

作为组建宜信财富的参与者,赵若冰有着一份令人艳羡的职场履历:加拿大康考迪亚大学经济学硕士,后赴哈佛商学院深造;学成归国以后,先供职于某外资银行,然后到宜信公司独挑一方大梁,而且一干就是十年。

“我的经历,在宜信是非常具有代表性的。”据赵若冰介绍,目前宜信公司的员工,大致可以归为两大类,一类是在国外求学,经过外资企业历练后加入宜信,与公司磨合成长;另一类则是从国外大学毕业后,作为职场白纸,直接加入宜信,接受全方位培养。

随着宜信公司的发展壮大,后面这种情况也会越来越普遍。所以在6月30日上午举行的宜信公司与法国东方汇理资产管理公司的合作项目推介会上,我们可以看到有许多从剑桥、加州、新南威尔士等全球知名大学毕业的青年才俊积极参与,争取成为宜信公司的新生力量被派往法国东方汇理资产管理公司进行实习。

赵若冰认为,这种人才培养计划与宜信一直奉行“每五年都需要一次重塑”的公司发展理念是一脉相承的。正如当代德鲁克管理大师拉姆查兰所言,在科技变革之中,今天的企业和五年前有非常大的不同,五年后的企业跟今天也有非常大的不同。赢家唯有每五年重塑自己一次,才会建立新的能力,以满足客户的更多需求,服务更多客户。而在宜信公司12年的发展历程中,也遵循着这个理念,砥砺前行。

谈客户陪伴

做一家有投资DNA的财富管理机构

说到服务客户,满足客户需求,赵若冰认为,卓越的财富管理机构,一定要有投资DNA,而不仅仅是一家堆满各种理财产品的代销公司。赵若冰以自己在武汉做推介活动时,与客户交流的经历为例,向我们阐述了投资DNA的重要性。

据她介绍,在武汉做活动期间,恰逢国内某互联网公司的股价红红火火,所以当时便有许多客户要求宜信基金产品在建仓时买进这家公司的股票。甚至还有客户表示,如果不这样做,他可能直接撤出在宜信的所有投资。

“当时,我们就给他分析为什么不能建仓这只股票,这是经过公司尽调团队多次调研后作出的严肃决策。”赵若冰表示,尽调团队所做的每一个决定,都是基于保护客户资金安全操作的底线,而不是为了追求短期获利的冲动投机。

随后几年,这家互联网公司股价直线下跌的惨淡现实,也印证了宜信当初的判断。谈及这段经历,赵若冰并无太多的欣慰,反而还有一点焦虑,因为目前也有客户要求他们买入另外一只号称“当红炸子鸡”的互联网公司股票。所以,这让她有点忧虑,该如何像上次一样给客户解释买与不买的逻辑呢?聊到这里的时候,在场记者发出一阵善意的笑声。

“所谓投资DNA,就是这家财富管理机构,要有独立的投资理念和策略,不会被客户的投资需求所左右。”赵若冰表示,除了提供财富管理,宜信财富还开辟了家族信托、出国游学、子女教育等多种服务。但说到底,客户把钱放到宜信公司,其诉求就是保本增值。而宜信财富也会坚持做一家有投资DNA的财富管理机构,坚守住保本增值的操作底线。

谈宜人贷上市

完成自我挑战、实现自我证明

作为西南地区唯一一家专注于新金融发展报道的财经媒体,在专访的时候,每日金融也提到了有关网贷行业发展的问题。赵若冰专门分享了宜人贷上市前后管理层的心路历程,以此表达她和宜信公司看好国内网贷行业发展的决心。

赵若冰认为,宜人贷上市,对国内互金行业来说,是一次破冰之旅。直到现在,主管部门对网贷行业的监管,还滞后于整个行业的发展。而在三年之前,计划将宜人贷上市,宜信公司更多的是一路摸索,自我挑战、自我证明。

为什么说是摸索呢,因为在宜人贷之前,国内并无互金公司去美国上市的先例。彼时,即便是在美国本土,也只有Lending Club一家互金上市公司。这就要求宜信公司非常熟悉美国资本市场的规则与玩法。为了达成这个目标,宜信公司专门请来德勤会计师事务所为宜人贷做财务审计。

更重要的是,宜人贷选择的上市地是纽交所。而纽交所,可以说是全球准入门槛最高的资本市场。能在纽交所上市,也算是宜人贷完成了自我挑战,并向其网贷投资人展示了平台的真实性与透明性。

现在国内有已有近10家互金公司在美国上市,这说明美国资本市场对中国新金融行业已逐步认可。再加上国家对互金风险整治工作的加强,等到合规备案完成,国内网贷行业的发展前景也会越来越好。

谈西南市场

成都、重庆一直是业务重心

由于成都是2018宜信财富投资峰会的主办城市,所以在本次专访最后,赵若冰也专门谈到了宜信公司对西南市场的定位。

赵若冰表示,宜信的发展,从早期的P2P,到为高净值人群提供财富管理,再到为超高净值人群服务的家族信托,公司产品线越来越多,服务精细度也越来越高。这一路走来,宜信公司都是把成都、重庆作为全国业务布局重心的一部分。

本次峰会距宜信财富在三亚举办尊享年会的时间很短,前后不到三个月。但在为期三天的活动中,场地高朋满座,这种盛况增强了宜信财富对西南市场的信心。另一方面,西南素有藏富于民的传统。宜信公司也希望通过举办各种活动,以此唤醒更多高净值人群的财富管理需求。

采访手记

记者看到,2018宜信财富投资峰会的活动细节上充满了成都元素。除了专门邀请到成都学霸——Sciencast Management创始人、执行总裁李庆做主题分享嘉宾外,参会指南上的熊猫造型,会场宣传片中的茶马古道、青城山水,都显示出成都作为全国新一线城市,时刻散发出的活力与魅力。值得一提的是,在三名被送往法国东方汇理资产管理公司的实习生中,还有一位刚从海外名校毕业的成都青年。

或许,就在她携其父亲登上会场讲台向全场来宾问好的时候,宜信公司一直对外传递的人才计划、合作价值、客户陪伴等理念,在这一刻,得到了最完美的展示。