摘要:绍兴法院将本案定性为类似操纵证券的诈骗活动,警方扣押被告人的资产要折现还给被害人,并要继续追赃,不足部分责令各被告人退赔。

近日,绍兴市中级人民法院对一起特大邮币卡类电信诈骗案作出一审判决,64名被告全部被判诈骗罪,他们大多是90后,年龄最小的只有19岁。

案件涉嫌犯罪的总金额达7130万元,为首的幕后老板韩瑞被判15年有期徒刑并处罚300万元,其他人员均被判有期徒刑或拘役并处罚金。

绍兴法院对本案的定性是类似操纵证券的诈骗活动,这也是这类案件中第一起刑事附带民事的审判。法庭裁定,警方扣押被告人的资产要折现还给被害人,并要继续追赃,不足部分责令各被告人退赔。

90后“金融精英”集体犯罪 郑州文交所远洋恒利邮币卡交易中心被定性为诈骗-汇眼财经

18岁投资顾问犯罪之路

生于1998年的刘某是64名被告中最年轻的一位,涉案时还只有18岁。

今年5月21日,绍兴法院在一审判决中认定其为从犯,判其犯诈骗罪,拘役六个月,缓刑一年,并处罚金2.5万元。

证据显示,刘某2016年在韩瑞的公司工作期间至少招揽了5名投资者在河南远洋恒利邮币卡交易中心(以下简称“远洋恒利”)投资邮币卡,经认定,其中5名投资者一共亏损了48万元。如果判决最终生效,刘某不但面临刑事处罚,可能还要承担受害人的全部损失。

像刘某这样的90后在被告席上占了一大半,其中还有多名95后,不少人拥有大学、大专文凭,毕业后的第一份工作却是诈骗。

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以上是韩瑞的两家公司南京瑞炎文化传播有限公司(以下称“南京瑞炎”)和南京木炎文化传媒有限公司的招聘信息。他们以理财经理、投资顾问为名,用高薪吸引和招募刚刚步入社会的年轻人。

被告人刘某娇,1993年出生,大专文化,曾在南京瑞炎担任业务员,参与骗取资金85万元。去年3月1日,刘某娇在南京被警方逮捕。

业务员进公司后直接就是经理带着学习加微信好友、怎么跟对方聊天,经理给我一个虚假身份,先聊感情,之后找话题切入到邮币卡,之后一步步引导客户开户然后炒邮币卡。”刘某娇在法庭上供述了所谓投资顾问的工作内容。

她的上级是经理田某,他要求新入职的业务员们都把自己包装成有钱人,每人都会得到一部手机,里面有已经注册好的微信账户。

刘某娇有4个微信账号,都是虚假的美女角色。按照经理要求,她通过搜索手机号不断添加陌生人好友,从中筛选出有大资金的股民,因为“只有炒股的客户才会上钩”,然后分享买到牛股的信息,跟对方透露自己有高人指点。

时机成熟时,“美女”、“帅哥”们就把潜在客户拉进QQ群或者网络直播间,大约300、400人一个群。群里有田某冒充的“老师”、业务员假扮的资深股民和散户。

“老师”把自己包装成股神,在群里分析行情、推荐股票,“散户”们则纷纷吹捧老师的技术。这样持续二三周后,有的“散户”假装抱怨股票行情不好,于是“首席老师”趁机推出邮币卡,声称回报率超过100%,怂恿群里真正的股民在远洋恒利开户。

接着“散户”开始频频发布邮票价格暴涨的截图,业务员宣称自己有内幕信息。看出猫腻的客户很快被踢出群,剩下的投资者急于开户、入金,以为自己离财富如此接近。

他们不知道自己正跌入一个无底的陷阱。

骗局精心设计环环相扣

李伟华,1985年出生,任南京瑞炎的执行董事,是韩瑞手下的四名总监之一。去年4月,他被警方逮捕。绍兴法院一审判其有期徒刑11年,处罚金150万元。

李伟华供述:“(公司)会先把邮票拉到高位,等到客户买完票,韩瑞就通知大家卖出。但这时候客户是卖不出去票的,只能眼看着邮票一天天地跌停。”

他称,“邮票再次回到较低的价格后,(公司)又会控盘,将客户手中低价的邮票买进。接着就和前面一样,将邮票拉高,再把客户引导进邮票盘进行封杀,使得客户亏钱。”

法院查明,2016年3月,韩瑞与远洋恒利约定,由韩瑞在远洋恒利发起中国探月、东北林海、故宫博物院三种邮票,模仿股票交易方式。

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其中韩瑞控制95%的邮票数量,其余5%由他人通过远洋恒利平台仿照股票进行“打新邮”交易。韩瑞利用庄家优势,以11个账户自买自卖,控制邮票价格、涨跌幅度及交易量,操纵邮票价格从几元抬升至几百元高位。

韩瑞手下的各个总监又组织团队,引诱被害人接盘,非法占有“投资客户”大量亏损。

检察机关收集了269名受害人的信息,另外通过远洋恒利平台上三支邮票的交易数据,确定客户损失一共7130万元。

据被告人供述,韩瑞公司制定了诱人的激励机制,总监团队开发的客户入金在2000万元以下的,总监获得客损的6%,4000万元以上能拿到客损的10%。

经理一级,团队入金100万元以下的,经理可提成1%,100万-200万元提1.5%,200万元以上提成2%。普通业务员的提成比例也达到1%-4%不等,其开发的客户入金如果超过80万元,就能提成4%。

为了最大程度地攫取客户的财富,韩瑞公司人员也使出了各种办法。

“公司先是预备很多不同的QQ号,用各种手段加陌生人好友,如果对方是女的,就虚构一个男的QQ,如果对方是男的,就虚构一个女的QQ,这样容易和对方聊得开,前期会像朋友一样了解对方信息,尤其是对方手头上的资金。”经理吕某供述。

公司内部分工明确,除了总监、经理,还有专门的“老师”、操盘手、开户专员,和客户维护团队。

“一开始客户炒邮票的资金比较少,还是在上涨的,等到投资炒邮票的钱多起来了,大盘就一直跌了,客户会开始抱怨,业务员就骗客户说自己也亏钱的,并且安慰他们,不要着急,后期还会涨上来。”被告人供述。

虽然公司人员和客户没有过面对面交流,但客户的一举一动都在公司的掌握中。

“远洋恒利提供了一个后台账户,可以看到客户的资金账户入金及交易明细,”总监张某供述,公司人员会实时关注客户的入金情况,并根据客户的入金时间和金额,推荐客户具体买哪支邮票。

非法经营还是诈骗罪

值得关注的是,法庭上,多位辩护人把案件定性为非法经营罪。

有辩护人认为,本案实质是变相期货交易,系非法经营行为,韩瑞等人主观上没有诈骗故意,客观上也没有实施诈骗行为,只是合法利用远洋恒利平台,其操纵价格也是基于平台交易规则进行的。

但法院认为,被告人均在事先即被告知分成比例,明知只要客户入金则可攫取非正常收入,反映其非法占有的故意,部分被告人辩解事后才知道是诈骗的意见不能成立。

结合在案证据,法院指出,韩瑞等被告操纵邮票价格,疯狂掠夺“客户”财产,显然被告人取得财物所凭借的并非经营行为,而是让被害人陷入投资失败的错误认识后,处分被害人的财产,本案构成诈骗罪。

记者还了解到,远洋恒利原为山东恒利商品交易有限公司的电子交易平台,从2016年开始转型为邮币卡电子盘,同年9月,被河南省远洋贸易开发公司收购,并更名为河南远洋恒利邮币卡交易中心。

法庭证据显示,河南省金融办并未批准设立和监管远洋恒利,根据清理整顿交易场所部际联席会议的文件,远洋恒利存在实施T+0、集中交易、权益持有人超200人,标准化合约等违规问题。

目前远洋恒利的官网已经无法打开。